O papel de um corretor

O que é um corretor? Um corretor é uma parte independente de uma transação, licenciada para realizar transações de bolsas de valores e fornecer conselhos de investimento personalizados. Eles recebem comissões pelas transações que organizam. Em alguns casos, eles também podem atuar como vendedores ou compradores; nesse caso, eles se tornam os principais partidos da transação. Aqui estão algumas definições básicas do papel de um corretor. O papel principal de um corretor é organizar transações entre compradores e vendedores.

Os corretores são partidos independentes para uma transação

Um corretor é uma parte independente que organiza contratos e atua como intermediário entre um comprador e vendedor. Os corretores são frequentemente confundidos com os agentes, que agem em nome do Parte Principal de uma transação. Existem muitos tipos diferentes de corretores, e seu papel varia da indústria para a indústria. Listados abaixo estão alguns exemplos dos tipos de corretores de transações. Esses profissionais têm níveis variados de experiência e treinamento.

Normalmente, os corretores agem no melhor interesse de seus clientes e os representam em uma transação. Eles são responsáveis por certas obrigações adicionais. Em muitos estados, um corretor pode representar vários clientes, mas ele deve ser independente. Além de atuar como agente, um corretor também pode atuar como um representante designado para seu cliente. Mas se eles têm um relacionamento direto do cliente, isso não é um conflito de interesses.

Eles são licenciados para executar negociações em bolsas de valores

Os corretores de valores mobiliários são profissionais licenciados para vender e comprar ações e outros valores mobiliários. Eles oferecem conselhos de investimento e serviços de gerenciamento de portfólio, ajudam os clientes a gerenciar impostos sobre ganhos de capital e oferecem outros produtos financeiros. Alguns corretores são especializados em um tipo de negócio, enquanto outros oferecem uma ampla gama de serviços, desde bancos e seguros até consultoria de investimentos. Uma licença de corretores não garante necessariamente que eles poderão atender às necessidades de todos os clientes.

Embora um corretor possa ser um programa humano ou de computador, seu papel principal é facilitar as negociações entre indivíduos ou empresas. No mercado de ações em rápido movimento, os preços mudam rapidamente e um corretor deve monitorar constantemente o preço e o comércio para garantir uma transação suave. Os corretores podem apresentar fisicamente uma negociação ou monitorá -la por meio de um computador, mas geralmente intervêm apenas quando uma transação é particularmente incomum.

Eles fornecem conselhos de investimento personalizados

Obter conselhos financeiros pessoais de um corretor é uma tarefa desafiadora, especialmente para aqueles de nós sem muito conhecimento sobre investir. Existem muitos benefícios no uso de um corretor e existem algumas diferenças entre um corretor e um consultor de investimentos. A diferença entre um corretor e um consultor de investimentos reside no nível de serviço prestado. Os corretores oferecem um alto nível de serviço, mas ainda têm a independência de tomar suas próprias decisões com base em sua situação financeira pessoal e metas de investimento.

Primeiro, um corretor é uma pessoa especializada em investir with best online broker for stocks. Um consultor de investimento registrado é membro da Securities and Exchange Commission (SEC) e se mantém nos mesmos padrões de atendimento que um profissional de investimento. Isso significa que eles devem agir no melhor interesse de seus clientes. Os consultores de investimento registrados também possuem licenças especiais e são mantidas em padrões mais rígidos de conduta do que seus colegas não registrados. Esses corretores devem se registrar na SEC e são regulamentados pela autoridade regulatória do setor financeiro, que é uma agência federal.

Eles cobram comissões nas transações

Os custos associados ao uso de um corretor podem comer nos seus resultados. Existem estratégias para minimizar ou até evitar taxas de corretor. Além disso, é uma boa ideia aprender sobre essas taxas antes de fazer uma transação. Dessa forma, você terá tempo para se preparar para isso e evitar ficar surpreso com as taxas mais tarde. Este artigo discutirá algumas das taxas mais comuns associadas às empresas de corretagem. Continue a ler para saber mais.

Uma comissão padrão para corretores de serviço completo varia entre 1% e 2% dos ativos do cliente. Suponha, por exemplo, que Tim deseje comprar 100 ações da Companhia A US $ 40 por ação. O custo total da transação é de US $ 4.080. Outras taxas recorrentes para vendas de fundos mútuos incluem taxas de 12b-1, que variam entre 0,25% e 0,75% do valor total do comércio. Finalmente, as taxas anuais de manutenção são tipicamente de 0,25% a 1,5% dos ativos do cliente.

Eles podem ter uma responsabilidade fiduciária

A responsabilidade fiduciária é o dever final devido por um corretor a seus clientes. Muitas vezes, não fica claro quando as responsabilidades fiduciárias dos corretores terminam, no entanto. Em estados como Maryland, Pensilvânia, Texas e Illinois, os tribunais consideraram esse problema. Enquanto a maioria dos estados reconhece que um corretor pode ter um dever fiduciário para com os clientes, muitos deles não são claros sobre a divulgação de um papel de corretores em uma compra.

Um elemento de responsabilidade fiduciária dos corretores é fornecer conselhos competentes aos clientes. Negligência é uma violação desse dever. Pode haver muitas maneiras diferentes pelas quais um corretor pode ficar aquém. Não precisa ser uma má conduta intencional ou o corretor tentando obter benefícios pessoais. Em vez disso, requer apenas que o cliente estabeleça que os conselhos caíram abaixo dos padrões do setor. Em muitos casos, um corretor pode ter o dever de cuidar de um cliente, mas ainda é uma violação de sua responsabilidade fiduciária.